Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinie

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Curaçao. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und betrügerische Zahlungsströme schaden jedem ehrlichen Spieler. Deshalb betreiben wir bei Playfina Casino ein compliance-Programm, das auf den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz basiert und zusätzlich internationale Standards wie die FATF-Empfehlungen berücksichtigt. Wir setzen einen Money Laundering Reporting Officer ein, der interne Abläufe regelmäßig überprüft und Schulungen des gesamten Mitarbeiterstabes veranlasst.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung und laufend danach
• Meldepflichten bei Verdachtsfällen an die zuständigen Behörden
• Interne Kontrollen und jährliche Überprüfung unserer Prozesse
• Null Toleranz gegenüber Drittzahlungen und gestohlenen Zahlungsmitteln

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Ihre Identität in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung verarbeiten wir Ihre Angaben automatisch gegen Sanktions- und Politically-Exposed-Persons-Listen. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an, da wir nach unseren Lizenzbedingungen keine Auszahlung ohne bestätigte Identität vornehmen dürfen. Zusätzlich verifizieren wir bei bestimmten Schwellenwerten sowie bei außergewöhnlichen Einzahlungsmustern neu, auch wenn Ihr Konto bereits geprüft wurde.

• Registrierung: Abgleich Ihrer Daten mit Sanktionslisten, Altersprüfung 18+
• Erste Auszahlung: Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittel-Verifizierung
• Schwellenwerte: bei auffällig hohen Ein- oder Auszahlungssummen
• Ereignisbasiert: bei Hinweisen auf Drittzahlungungen oder Kontowechsel

So läuft die Prüfung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Verifizierung läuft im geschützten Bereich Ihres Kontos. Nach dem Hochladen prüft unser Compliance-Team Ihre Dokumente; die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden, bei hohem Aufkommen maximal 72 Stunden. Alle Dokumente verschicken Sie ausschließlich über unsere verschlüsselte Upload-Funktion, nie per Live-Chat oder E-Mail.

• Schritt 1: Bereich Verifizierung im Profil öffnen
• Schritt 2: Dokumente als Foto oder PDF hochladen (alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar)
• Schritt 3: Bearbeitung durch unser Compliance-Team abwarten
• Schritt 4: Freigabe per E-Mail erhalten und Auszahlung beantragen

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt in einem Zugriffskontrollsystem. Nur specifically autorisierte Compliance-Mitarbeiter können die Dateien einsehen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Unterlagen ohne Ihre Einwilligung oder gesetzliche Verpflichtung nicht an Dritte weiter.

Wann wir Herkunft nachfragen

Source of Funds und Source of Wealth

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen, starkem unerwartetem Anstieg des Spielvolumens oder untypischen Mustern fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Gelder an. Das gilt insbesondere, wenn eine einzelne Einzahlung oder die Summe Ihrer Einzahlungen in einem kurzen Zeitraum deutlich über Ihrem üblichen Niveau liegt. Damit überprüfen wir, dass die eingesetzten Mittel aus legalen Quellen wie Gehalt, Vermietung, Erbschaft oder Kapitalerträgen stammen.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsvertrag
• Steuerbescheid oder Jahressteuererklärung
• Bankauszug mit erkennbaren Zuflüssen
• Nachweise aus Vermietung, Veräußerung oder Erbschaft

Wie wir Zahlungen überwachen

Ein- und Auszahlungen im Blick

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System, das Betragsmuster, Häufigkeit, verwendete Zahlungsmittel und Herkunftsregionen laufend auswertet. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung; das schließt Missbrauch über Drittaccounts aus. Wer mit mehreren Methoden einzahlt, erhält die Auszahlung anteilig auf die entsprechenden Wege. Mindestein- und Mindestauszahlung liegen bei je 20 EUR, maximal zahlen wir 5.000 EUR pro Tag und 10.000 EUR pro Woche aus; Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden ohne Gebühren.

• Automatische Prüfung jeder Transaktion gegen Risikomuster
• Auszahlung nur auf verifizierte, eigene Zahlungsmittel
• Keine Drittzahlungen: Nur Mittel vom eigenen Konto akzeptieren wir
• Abweichungen vom üblichen Verhalten lösen eine manuelle Prüfung aus

Wenn Dokumente fehlen

Folgen nicht erfolgter Verifizierung

Ohne vollständige Verifizierung blockieren wir Auszahlungen; Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, bis gesetzliche Fristen greifen. Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, können wir Ihr Konto vorübergehend einfrieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei Fälschungsverdacht, Widersprüchen zwischen Dokumenten oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, das Konto zu schließen, Auszahlungen zurückzuhalten und den Fall an die zuständigen Behörden zu melden. Ein- und Auszahlungsguthaben aus legalen Mitteln zahlen wir in solchen Fällen auf ein von Ihnen nachgewiesenes eigenes Konto aus.

• Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Vorübergehende Einfrierung bei Nichtvorlage nach 30 Tagen
• Kontoschließung bei Fälschung oder begründetem Verdacht
• Meldung an die Behörden ohne vorherige Ankündigung an Sie

Wie lange wir Daten speichern

Aufbewahrungsfristen

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, wie es unsere Lizenzvorgaben und internationale Anti-Geldwäsche-Standards verlangen. Diese Frist ermöglicht es den Behörden, sachbezogene Nachfragen rückwirkend zu klären. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente sicher oder anonymisieren sie, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht länger greift. Sie können jederzeit über den Support Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen.

Häufige Fragen zu Playfina Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Playfina Casino?

In der Regel bis zu 24 Stunden, in Ausnahmefällen mit hohem Aufkommen maximal 72 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail.

Warum muss ich einen Nachweis meiner Zahlungsmethode einreichen?

Wir prüfen damit, dass die genutzte Karte oder das Wallet auf Ihren Namen läuft. Drittzahlungungen akzeptieren wir aus Anti-Geldwäsche-Gründen nicht.

Was passiert, wenn ich einen Source-of-Funds-Nachweis nicht liefern kann?

Dann bleiben Auszahlungen gesperrt und wir können das Konto vorübergehend einfrieren. Nach 30 Tagen ohne Rückmeldung ist eine Kontoschließung möglich.

Erhalte ich meine Auszahlung auf ein anderes Konto?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe verifizierte Methode wie Ihre Einzahlung, bei mehreren Methoden anteilig.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur specifically autorisierte Compliance-Mitarbeiter in einem verschlüsselten System; jede Einsicht wird protokolliert.